Auswanderungs-Intelligenz

🇱🇺 Auswandern nach Luxemburg: Steuern, Aufenthalt und Kosten

Progressive worldwide income tax (class 1 up to 42%) with a 7% to 9% solidarity surcharge, effective top rate 45.78%.

Erwägen Sie einen Umzug nach Luxemburg? Hier ist das Bild zu Steuern, Aufenthalt, Immobilien und Lebensqualität in klaren Zahlen, mit Quellen.

Eckdaten

Spitzensteuersatz
45.78%
Körperschaftsteuer
24.94%
Kapitalertragsteuer
0%
Vermögensteuer
Nein
Erbschaftsteuer
Ja
Lebenshaltungskosten-Index
82
Sicherheit
8/10
Internetqualität
9/10
Visumfreie Ziele
186
Ausländer dürfen Immobilien besitzen
Ja
Aufenthalt nach
6 Monate
Staatsbürgerschaft nach
5 Jahre

Steuern

Steuerklasse 1 (alleinstehend) ist progressiv von 0% (bis EUR 13.230) bis 42% (über EUR 234.870), zuzüglich eines Solidaritätszuschlags von 7% auf die Steuer, der über EUR 150.000 steuerpflichtigem Einkommen auf 9% steigt, was einen effektiven Spitzensatz von 45,78% ergibt. Sozialbeiträge des Arbeitnehmers: Rente 8,5%, Krankenversicherung 3,05% (beide gedeckelt bei EUR 162.224/Jahr und abzugsfähig) und Pflegebeitrag 1,4% (ohne Deckel, nicht abzugsfähig, nach einem Freibetrag von 25% des Mindestlohns).

Aufenthalt und Visa

EU-/EWR-Bürger können sich frei niederlassen und anmelden; Drittstaatsangehörige beantragen eine Aufenthaltsgenehmigung (in der Regel innerhalb weniger Monate). Eine Einbürgerung ist nach fünf Jahren Aufenthalt möglich. Kein Golden Visa und keine Staatsbürgerschaft durch Investition.

Immobilieneigentum

Foreigners may buy residential real estate without restrictions; there are no nationality restrictions on ownership.

Lebenshaltung und Lebensqualität

Very high standard of living, multilingual (Luxembourgish, French, German, plenty of English), safe and central in Europe, but with very high housing and living costs.

Reisepass und Mobilität

The Luxembourg passport ranks 3rd in the 2026 Henley Index with 186 visa-free destinations. As an EU/EEA member, free movement applies within the EU.

Warum Menschen nach Luxemburg auswandern

  • Stable EU hub with strong services

    Luxembourg offers EU membership, free movement, excellent healthcare and internet, one of the strongest passports (186 destinations) and top-tier banking for international entrepreneurs.

  • No wealth tax and favourable capital gains

    There has been no individual wealth tax since 2006 and capital gains on movable assets held longer than six months are exempt, attractive for investors.

Ehrliche Kompromisse

  • De woningprijzen en huren in Luxemburg behoren tot de hoogste van Europa, waardoor betaalbare huisvesting zeer schaars is en veel werknemers over de grens in Belgie, Frankrijk of Duitsland wonen.
  • Het effectieve toptarief van de inkomstenbelasting bedraagt 45,78% (42% plus 9% solidariteitstoeslag boven EUR 150.000), waardoor het belastingvoordeel voor hoge inkomens beperkt is.
  • Door de pensioenhervorming is de werknemerspremie voor pensioen per 1 januari 2026 verhoogd van 8% naar 8,5%, waardoor de totale sociale premies voor werknemers naar ongeveer 12,95% stijgen.
  • Luxemburg belast inwoners op hun wereldwijde inkomen (geen territoriaal stelsel) en kent nog steeds successierechten voor niet-directe erfgenamen.

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Quellen

Weitere Ziele

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