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🇺🇸 Moving to 美国: tax, residency and cost of living

基于国籍的全球税收

Thinking of moving to 美国? Here is the tax, residency, property and quality-of-life picture in plain numbers, with sources.

Key facts

Top income tax
37%
Corporate tax
21%
Capital gains
20%
Wealth tax
No
Inheritance tax
Yes
Cost of living index
71.7
Safety
5/10
Internet quality
8/10
Visa-free destinations
186
Foreigners can own property
Yes
Residency in
0 months
Citizenship in
0 years

Taxes

美国对公民征收全球税收，即使在移居国外后也是如此。联邦最高税率为37%（2025年）；加上州税，加州的综合税率可达约54%。FATCA要求外国银行向美国国税局报告美国账户持有人。

Residency and visas

对于离境的美国公民：放弃国籍需支付2,350美元的领事费用，并需要税收合规。离境税适用于净资产超过200万美元或平均净所得税超过201,000美元（2025年指数化）的高净值人士。

Property ownership

外国人通常可以在美国拥有不动产。某些州限制外国人购买农业用地（例如德克萨斯州、佛罗里达州）。FIRPTA对美国不动产的外国卖方征收预扣税。

Cost of living and quality of life

美国沿海城市生活成本高，但内陆地区较低。预期寿命为77.5岁（世界卫生组织2023年）。医疗保健为私人性质，无保险情况下费用昂贵；安全评分因城市而异。

Passport and mobility

美国护照可免签进入186个国家（Henley 2025）。但是，移居国外的美国公民保留其护照和美国税收义务，直到正式放弃国籍。

Residency and visas

  • EB-5 Immigrant Investor Program · €800,000 · Residency in 2 years
  • H-1B Specialty Occupation Visa · Residency in 6 years
  • O-1 Extraordinary Ability Visa · Residency in 3 years

Why people move to 美国

  • 移居国外后的全球税收义务

    美国公民在离境后仍需对全球收入纳税。正式放弃国籍是唯一的完全解决方案，但对高净值人士会导致离境税。

  • 某些州的高综合税收负担

    在加州和纽约等州，综合边际税率（联邦税加州税加FICA）可能超过50%。这促使高收入者迁往税收优惠州或国外。

  • FATCA义务使国外银行业务复杂化

    FATCA要求外国金融机构向美国国税局报告美国人的账户。许多外国银行拒绝接受美国公民作为客户，这使移居国外后的财务规划变得困难。

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Sources

Other destinations

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