Enam bobot (pajak 32% · residensi 18% · mobilitas 15% · lingkungan tempat tinggal 14% · biaya hidup 13% · kepemilikan 8%), formulanya, dan sumber pemerintah utama per dimensi. Dapat diaudit secara publik, sehingga Anda dan penasihat pajak Anda dapat memverifikasi hingga ke sen dari mana angka kami berasal.
Apa sebenarnya Freedom Score itu?
Freedom Score menerjemahkan situasi pribadi Anda menjadi satu angka yang dapat dibandingkan untuk setiap tujuan. Dua nilai: skor absolut (0-100) untuk negara itu sendiri, dan delta, yaitu selisih dengan negara asal Anda. Delta adalah variabel hasil utama: delta mengukur perbedaan hukum dalam kondisi fiskal, residensi, biaya hidup, lingkungan tempat tinggal, mobilitas, dan kepemilikan.
Skor absolut 0-100
Bagaimana suatu negara memperoleh skor pada keenam dimensi, terlepas dari asal Anda. Berguna untuk perbandingan umum.
Delta dibandingkan negara asal
Selisih relatif terhadap negara Anda saat ini, nilai UI utama kami. +15 = Anda memperoleh 15 poin kebebasan; −8 = Anda kehilangan posisi.
Enam bobot
Bobot tetap, dikonfigurasikan dalam kode sumber terbuka kami. Tidak dapat disesuaikan per profil.
💰Pajak
32%
🏛️Residensi
18%
🛒Biaya hidup
13%
🌿Lingkungan hidup
14%
🛂Mobilitas
15%
🏘️Kepemilikan
8%
Jumlah = 100% · bobot bersifat tetap dan dapat diverifikasi secara publik
Apa yang diukur setiap dimensi
Untuk setiap dimensi: apa yang kami ukur, bagaimana kami mengukurnya, dan dari sumber mana angka tersebut berasal.
💰
Pajak
32%
Dimensi terberat karena paling langsung memengaruhi penghasilan bersih Anda. Didasarkan pada tarif pajak efektif Anda (bukan tarif tertinggi), ditambah pajak kekayaan dan pajak warisan, rezim kripto, jaringan perjanjian pajak (P3B), dan kemungkinan pungutan keluar box-2 jika Anda membawa perusahaan induk (holding) Anda sendiri.
Cara kami menghitungnya
100 dikurangi tarif pajak efektif Anda (dinormalisasi). Bonus untuk jaringan perjanjian pajak (maks +15) dan, bagi investor/pengusaha, rezim kripto yang menguntungkan (+3 hingga +8). Penalti untuk pajak kekayaan (−12), pajak warisan (−5), pungutan keluar box-2 dengan perusahaan induk Anda sendiri (−8), dan risiko keluar properti di bawah rezim non-teritorial (−3).
Sumber utama
Otoritas pajak nasional (Belastingdienst, BMF, FPS Finance, Agenzia delle Entrate, Autoridade Tributária Portugal, Cyprus Tax Department, UAE Ministry of Finance) dan publikasi perjanjian pajak OECD.
🏛️
Residensi
18%
Seberapa mudah sebenarnya memperoleh residensi, bukan di atas kertas tetapi dalam praktik, termasuk jalur menuju kewarganegaraan. Di dalam UE/EEA terdapat kebebasan bergerak (hanya pendaftaran); di luarnya, tingkat kesulitan dan waktu pemrosesan turut diperhitungkan.
Cara kami menghitungnya
Pindah di dalam UE/EEA memperoleh skor 95 (hanya pendaftaran). Jika tidak, 100 − skor kesulitan × 8 − bulan pemrosesan ÷ 4. Bonus untuk jalur kewarganegaraan yang lebih cepat (maks +8), penalti ringan jika kewarganegaraan tidak mungkin (−5), dan untuk rumah tangga yang lebih besar (pasangan −3, keluarga −8).
Sumber utama
Badan imigrasi resmi (IND Belanda, BAMF Jerman, OFII Prancis, SEF Portugal, Cyprus Migration Department, UAE GDRFA, dan lembaga setara).
🛒
Biaya hidup
13%
Dimensi tersendiri (sebelumnya tersembunyi di dalam gaya hidup): seberapa besar daya beli Anda berubah. Lebih murah daripada negara asal Anda memperoleh skor tinggi, lebih mahal memperoleh skor rendah. Dimensi ini berbobot lebih besar semakin rendah penghasilan Anda.
Cara kami menghitungnya
50 + (1 − rasio biaya) × 100 × faktor penghasilan, dengan rasio biaya = indeks biaya tujuan ÷ negara asal. Faktor penghasilan berkisar dari ~1.4 pada penghasilan rendah (≈€2,000/bln) hingga ~0.5 pada penghasilan tinggi (≈€15,000/bln).
Sumber utama
Numbeo Cost of Living Index dan indikator tingkat harga Eurostat (HICP).
🌿
Lingkungan hidup
14%
Infrastruktur kehidupan sehari-hari, tanpa biayanya (biaya berada di Biaya hidup): perbankan, internet, keamanan, dan layanan kesehatan. Bukan penilaian selera, hanya kualitas yang terukur.
Cara kami menghitungnya
Rata-rata dari empat indikator (kemudahan perbankan, kualitas internet, keamanan, dan kualitas layanan kesehatan, masing-masing pada skala 1-10), diskalakan ke 0-100.
Sumber utama
Indikator perbankan World Bank, Speedtest Global Index, Numbeo Safety Index, dan data kualitas layanan kesehatan WHO/OECD.
🛂
Mobilitas
15%
Kebebasan bepergian yang tetap Anda miliki. Anda tetap memegang paspor Anda sendiri hingga kemungkinan naturalisasi, sehingga ini terutama mengukur jangkauan bebas visa dari paspor Anda saat ini, dengan sedikit pembobotan paspor tujuan jika naturalisasi berlangsung cepat.
Cara kami menghitungnya
Jumlah tujuan bebas visa dari paspor Anda saat ini (0-195) dinormalisasi ke 0-100. Jika naturalisasi di negara tujuan berlangsung cepat, kekuatan paspor akhir turut dibobotkan (maks 50%); Anda tidak pernah turun di bawah paspor Anda saat ini.
Sumber utama
IATA Timatic (basis data operasional yang digunakan maskapai penerbangan untuk memvalidasi dokumen perjalanan), Henley Passport Index, dan publikasi resmi Kementerian Luar Negeri setiap negara.
🏘️
Kepemilikan
8%
Dapatkah Anda, sebagai orang asing, memiliki properti, dan seberapa bebas? Terperinci per negara (mis. Lex Koller di Swiss, tanpa kepemilikan tanah di Thailand), dengan bobot tambahan jika Anda sudah memiliki properti.
Cara kami menghitungnya
Skor kepemilikan terperinci 0-100 per negara; jika tidak tersedia, nilai cadangan 85 (kepemilikan asing diizinkan) atau 45 (dibatasi). −10 jika Anda sudah memiliki properti DAN negara tujuan membatasi kepemilikan.
Sumber utama
Kantor pertanahan resmi dan peraturan perundang-undangan kepemilikan asing dari Kementerian Kehakiman atau lembaga setara di setiap negara.
Apa arti skor tersebut
Kami menerjemahkan delta menjadi salah satu dari enam label, sehingga Anda dapat langsung mengetahui apakah selisihnya bermakna.
Delta
Label
Interpretasi
+20
Peningkatan substansial
Realitas hukum-fiskal yang berbeda secara material. Relokasi akan berdampak terukur.
+10
Peningkatan jelas
Manfaat yang terlihat pada beberapa dimensi. Tanyakan pada diri Anda: apakah manfaatnya melebihi biaya relokasi?
+3
Peningkatan kecil
Keunggulan marginal. Pertimbangan lain (keluarga, bahasa, iklim) kemungkinan akan menentukan pilihan.
−3 / +3
Sebanding
Secara statistik tidak ada perbedaan. Kebebasan di negara-negara ini kurang lebih setara.
−10
Penurunan kecil
Kemunduran terbatas. Kadang dapat diterima atas alasan kualitas hidup, tetapi tidak atas alasan fiskal.
< −10
Penurunan substansial
Kebebasan yang secara material lebih sedikit. Penting untuk diketahui jika Anda tetap mempertimbangkannya, biasanya tidak dianjurkan atas dasar hukum-fiskal semata.
Apa yang kami gunakan dan tidak gunakan sebagai sumber
Kami membatasi kutipan hanya pada sumber primer yang resmi. Setiap angka dalam laporan Anda menyertakan URL langsung dan tanggal akses.
✓Publikasi otoritas pajak nasional dan Kementerian Keuangan
✓Publikasi perjanjian pajak OECD dan laporan BEPS
✓IATA Timatic untuk data perjalanan bebas visa
✓Badan imigrasi resmi setiap negara untuk aturan residensi
✓Eurostat, World Bank, Numbeo, dan WHO untuk indikator lingkungan tempat tinggal dan biaya hidup
Apa yang tidak kami gunakan sebagai sumber utama
✗Wikipedia, sangat baik sebagai titik awal, tidak sesuai sebagai kutipan
✗Blog dan influencer relokasi, sering kali usang atau didorong kepentingan komersial
✗Ringkasan AI atau basis data sekunder tanpa jejak tinjauan publik
Apa yang bukan Freedom Score
Kami jujur tentang keterbatasan alat ini. Skor kami adalah titik awal perbandingan, bukan pengganti nasihat profesional.
•Bukan nasihat pajak, hukum, atau finansial sebagaimana didefinisikan dalam Wft Belanda. Untuk bertindak berdasarkan temuan, konsultasikan dengan penasihat berkualifikasi yang berlisensi di yurisdiksi terkait.
•Sebuah potret sesaat. Rezim pajak berubah, data kami diperbarui secara berkala, tetapi mungkin ada jeda antara perubahan undang-undang dan pembaruan.
•Faktor pribadi (bahasa, keluarga, preferensi iklim, ikatan sosial) tidak termasuk dalam skor. Negara dengan delta +5 yang Anda benci bukanlah sebuah peningkatan.
•Iuran sosial, pungutan daerah, dan pengurangan tertentu ditampilkan dalam bentuk yang disederhanakan. Laporan ini membahas lebih dalam, tetapi untuk pengembalian pajak Anda yang sebenarnya, Anda memerlukan penasihat pajak.
INTERAKTIF · KURVA LAFFER
Di mana posisi Anda pada kurva Laffer?
Pada titik tertentu, menaikkan pajak justru menghasilkan penerimaan yang lebih kecil, bukan lebih besar. Ekonom Arthur Laffer menggambarkan hal ini di atas selembar tisu pada 1974 di Washington, berhadapan dengan Donald Rumsfeld dan Dick Cheney. Pada 0%, negara tidak memungut apa pun; pada 100% juga nihil, karena tidak ada yang bekerja secara resmi. Di antara kedua ekstrem itu terdapat puncak penerimaan. Melampaui titik itu, talenta pergi, penghasilan bergeser ke lapisan tarif yang lebih rendah, atau pengelakan pajak meningkat, dan total penerimaan menurun. Menurut CPB (Jacobs/Jongen/Zoutman, 2013), puncak untuk Belanda berada di sekitar 49%, sedangkan tarif statutori Box 1 adalah 49.5%, tepat di puncak. Geser penghasilan Anda untuk melihat lapisan tarif mana yang berlaku bagi Anda dan bagaimana Belanda dibandingkan dengan 219 yurisdiksi lain.
Keuntungan (pajak lebih rendah)+€ 2,118/thn+3.5 pp
Penghasilan bruto bulanan€ 5,000/bln
€ 1.5k€ 5k€ 15k€ 30k
sisi menanjak: penerimaan lebih tinggi
Asal (F)Tujuan (T)Zona puncak penerimaan
Statutori vs. rezim: Perbandingan ini menampilkan tarif tertinggi statutori (perbandingan setara). Rezim khusus (PT IFICI, IT impatriati, ES Beckham, CY non-dom, NL 30%-ruling, GE Small Business, TH LTR-visa) sering kali menurunkan beban efektif secara signifikan, tetapi tidak berlaku untuk semua orang: hitung situasi Anda di kalkulator.
CPB Policy Brief 2013/04 – Jacobs/Jongen/Zoutman, "Over de top": tarif tertinggi pemaksimalan penerimaan Belanda pada 49% (statutori 49.5% = tepat di puncak).
Trabandt & Uhlig 2011, JME – "How Far Are We From The Slippery Slope? The Laffer Curve Revisited": tarif pemaksimalan penerimaan di negara maju antara 49 dan 55%.
Diamond & Saez 2011, JEP – "The Case for a Progressive Tax": formula untuk tarif tertinggi optimal menggunakan koefisien Pareto dan elastisitas perilaku.
Model ilustratif dengan kurva yang distilisasi. Puncak 49% adalah estimasi tengah CPB untuk Belanda (Jacobs/Jongen/Zoutman, 2013). Letak puncak yang tepat bergantung pada perilaku: jika penghasilan nyaris tidak merespons tarif, puncaknya bergeser menuju 73% (Diamond-Saez); semakin mobile Anda, semakin rendah titik balik pribadi Anda.
Bukan nasihat. Data riset, bukan prediksi. Beban pajak didasarkan pada tarif statutori publik; beban efektif berbeda karena pengurangan dan iuran jaminan sosial. Pita ketidakpastian mencerminkan rentang estimasi empiris ETI (0.2 hingga 0.5).
·Diverifikasi ulang terhadap sumber primer sebelum setiap penutupan kuartalan
Libaros menyediakan laporan informatif, bukan nasihat pajak, hukum, atau finansial. Baca penafian lengkap kami